written by Evitar el espionaje industrial comienza por conocer a su cliente potencial con profundidad; lo que es un principio importante en el sector financiero, ya que ayuda a garantizar que las instituciones financieras y las empresas trabajan con clientes reputados y dignos de confianza; lo cual es especialmente importante para evitar caballos de troya dentro de su clientela.
Esta política requiere que las instituciones financieras y las empresas obtengan y verifiquen la información sobre sus clientes, como su identidad, situación financiera y actividades empresariales; elementos en los que al solicitar un Informe Total sobre el record crediticio se ven especialmente apoyados.
Otro aspecto clave de conocer a su cliente potencial es que este conocimiento ayuda a las instituciones y a las empresas a evitar riesgos potenciales, como el blanqueo de dinero y otros delitos financieros que eventualmente podrían perjudicar a su negocio.
Esto al obtener y verificar información sobre sus clientes, las instituciones financieras y las empresas pueden asegurarse de que no están facilitando actividades ilegales sin saberlo.
Las referencias externas también pueden desempeñar un papel valioso en la política de conozca a su cliente y es donde el solicitar un Informe Total es crucial. Este informe total se constituye de fuentes de información de terceros que pueden proporcionar detalles adicionales sobre la reputación y la situación financiera de un cliente potencial. Por ejemplo, las referencias externas pueden incluir informes de crédito, referencias comerciales o estados financieros de otras empresas, así como cuentas sin pagar.
«Gana con tu mente, no con tu tiempo»
– Naval Ravikant
El uso de referencias externas puede proporcionar a las empresas una visión más completa de la situación financiera y la reputación de un cliente potencial. Esto puede ayudarles a tomar decisiones más informadas sobre si hacer negocios con el cliente y también puede ayudarles a adaptar sus productos y servicios a las necesidades específicas del cliente.
En general, la política de «conozca a su cliente» es esencial para garantizar la integridad del sector financiero y protegerse de posibles riesgos entre los que destacan en el ámbito comercial el espionaje industrial y la filtración de sus datos comerciales.
El puntaje crediticio puede desempeñar un valioso papel al proporcionar información adicional sobre la reputación y la situación financiera de un cliente potencial.
Aplicando la política de revisar el informe crediticio y sus referencias externas, los profesionales, emprendedores, las instituciones financieras y las empresas pueden tomar decisiones más informadas y protegerse de posibles riesgos al hacer negocios con personas que ya han demostrado sus verdaderas intenciones en el pasado.
En Record Crediticio brindamos a individuos y compañías el Informe Total que incluye un estricto contenido que permite tomar decisiones sobre el riesgo de entablar o no una relación comercial y vemos día a día como muchos son rechazados por no tomar en cuenta la importancia de mantener una salud crediticia plena.
